부동산 사기 '삼행시 통장' – 신종 전세 사기 수법 완벽 분석

1. 삼행시 통장이란?

삼행시 통장은 집주인의 이름과 동일한 단체 명의의 통장을 개설해 전세 보증금을 가로채는 신종 전세 사기 수법입니다. 피해자는 집주인 명의로 송금했다고 믿지만, 실제로는 사기 조직이 만든 가짜 계좌로 돈이 흘러갑니다.

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2. 삼행시 통장 사기 수법

- 사기 수법 3단계

 1. 집주인과 유사한 이름의 단체 통장 개설

• 비영리 임의단체로 등록하면, 개인 이름과 동일한 명의로 통장 개설 가능
• 예: '정아현'이라는 집주인이 있다면, '정말 아름답고 현명한 사람들의 모임'을 줄여 '정아현'으로 단체 통장 개설

 2. 임차인(세입자) 속이기

• 계약서에 실제 집주인 이름을 기재
• 보증금 송금 계좌로 ‘삼행시 통장’을 제공
• 세입자는 의심 없이 보증금을 입금

 3. 사기 조직이 보증금 가로채고 잠적

• 피해자는 돈을 돌려받지 못하고, 집주인은 보증금 반환 의무 없음
• 사기범은 가짜 법인 해산 후 종적 감춤

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3. 실제 사례 및 피해 상황

 1. 경기도 오산 사례 (2024년)

• 부동산 중개업체가 집주인 이름을 딴 단체 통장 개설
• 세입자 수십 명에게 전세 계약 체결 후 보증금 편취
• 피해자들은 계약서 및 등기부등본 확인에도 사기당함

 2.  피해 규모

• 수십억 원 규모의 피해 발생
• 피해자 1인당 평균 보증금 피해액 5,000만 원~2억 원

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4. 삼행시 통장 사기 예방법

 1. 계좌 명의 확인

• 은행에 방문하여 집주인 명의 계좌 여부 확인
• 공동명의, 단체 계좌 여부 확인 필수

 2. 등기부등본 + 계좌 인증 필수

• 계약서의 집주인 명의와 은행 계좌 정보가 일치하는지 확인
• ‘임대차 정보 제공 요청서’ 활용하여 집주인과 직접 확인

 3. 안전한 전세보증보험 가입

• 주택도시보증공사(HUG) 또는 SGI서울보증 전세보증보험 가입

 4. 공인중개사 검증

• 부동산 중개소가 정식 등록된 곳인지 ‘한국공인중개사협회’에서 조회

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